Zárolhatják bankszámláját?

Év végén lejár a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok leadási határideje. E nyilatkozatot a cégeknek és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezeteknek meg kell tenniük ahhoz, hogy jövőre is zavartalanul intézhessék banki ügyeiket - készpénzt vehessenek fel, vagy utalásaikat elintézhessék.

A legfrissebb adatok szerint több tízezer vállalkozás és alapítvány nem nyilatkozott idáig. Javasoljuk, hogy járjon el Ön is körültekintően, keresse fel banki partnerét ez ügyben, a nyilatkozás felelőssége ugyanis az Öné!

Az alapok

A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény előírásai szerint kell e kötelezettségnek eleget tenniük azon cégeknek, akik ez idáig még nem nyilatkoztak a tényleges tulajdonosukról. Ennek hiányában ugyanis január 1-től nem kezdeményezhetők tranzakciók, tehát az általános ügymenetben komoly fennakadásokat és kellemetlenségeket okozhat ennek elmulasztása.

A hivatalos tájékoztatások szerint a bankok levélben tájékoztatták azon ügyfeleiket, akikre e kötelezettség vonatkozik, azonban - az MNB friss információi szerint - az érintett kör nagyjából egyharmada még nem tett eleget kötelezettségének.

Miről és hogyan kell nyilatkozni?

A tényleges tulajdonosi nyilatkozatban a következő adatokat kell megadni:

• tényleges tulajdonos(ok) neve
• születési név
• lakcím
• állampolgárság.

Az előírások szerint minden esetben természetes személyt kell megadni. Mit jelent ez? Ha például Minta Bt. tulajdonosa Példa Kft., akkor a Példa Kft. tulajdonosi körét kell feltüntetni a nyilatkozatban!

Felmerülhet a kérdés, hogy ki tekinthető tényleges tulajdonosnak? A hatályos törvényi előírások szerint a tényleges tulajdonos az a természetes személy, aki

• a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább 25%-val rendelkezik, vagy
• meghatározó befolyással rendelkezik, vagy
• akinek az érdekében a társaság vagy egyéb szervezet az ügyleti megbízást adta.

Amennyiben a fentiek alapján nem állapítható meg, úgy a vezető tisztségviselő minősül tényleges tulajdonosnak.

Fontos annak szem előtt tartása, hogy akkor, ha több pénzintézetnél is bankszámlával rendelkezik a vállalkozás, úgy minden esetben külön nyilatkozatot kell tenni!

Nyilatkozni kizárólag írásban lehet - postai úton, vagy a számlavezető bank fiókjaiban. Bizonyos pénzintézetek esetében van lehetőség elektronikus nyilatkozattételre is, azonban ennek feltétele az, hogy a kitöltő egyértelműen azonosítható legyen (pl. internetbanki felületen kialakított formanyomtatvány esetében, ÉS ha az Ügyfél átvilágítása korábban már megtörtént).

Kérjük, tekintse át levelezéseit, ugyanis az elmulasztott nyilatkozattétel fizetésképtelenné teheti a társaságot, hiszen - mint ahogyan azt írtuk - 2015. január 1-jét követően a bankok ennek hiányában kötelesek megtagadni a megbízások teljesítését. Természetesen a határidő nem jogvesztő, tehát december 31-ét követően is megtehetik a cégek nyilatkozataikat, melyek a számlán lévő zárolásokat automatikusan feloldják.

Amennyiben kérdése merült fel a nyilatkozattétellel kapcsolatban, kérjük, forduljon hozzánk bizalommal a konyveles@arkconsulting.hu e-mail címen!

Készült: 2014.12.12.